李树彪眼中的三个客观原因(2)

　　经侦查，确定了李树彪所在的位置———广州市番禺锦绣香江花园。2004年1月30日晚11时，3名侦查人员连夜赶到广州，于次日下午4时将李树彪抓获，并从他的住宅、小车和身上搜出8枚私刻的公章、大量的贷款资料以及银行票据、已经盖好了印章的空白贷款申请表、一本护照和一本贴着李树彪照片、化名“林康全”的港澳通行证。

　　通过审讯与外围调查紧密配合，李树彪的涉案金额在一步步扩大。从接到举报到2月7日的短短7天时间，就查出李树彪挪用公积金达7000余万元。调查中发现，帮助李树彪转钱到澳门赌博的地下钱庄，是由广东省普宁市的吴明丁、吴明光两兄弟经营的。李树彪每次去澳门赌博前，先用化名将钱从郴州汇到吴氏兄弟给的账号上，吴氏兄弟取出现金兑换成港币，然后通过“水客”(专为旅客转运商品或现金出入境的人员)带到港澳，兑换成赌场筹码后，再交还给李树彪。地下钱庄通过这种“洗码”服务，可以获取千分之八的“洗码费”。2002年4月至2004年1月，吴氏兄弟先后34次为李树彪非法兑换了共计1.0337亿元人民币的港币。李树彪在赌博中共输掉了8000万元。

　　李树彪对自己的豪赌经历作了如下的交代：2001年初，李树彪与朋友张某开始涉足澳门赌场，此后每个月，李树彪做煤生意结账时只要收到几万元货款，他就去澳门赌博。不到一年时间，李树彪就将自己苦心经营才得到的100余万元资金全部输掉。此时，如果李树彪悔过自新、远离赌博这条不归路，或许他仍有机会使自己的生活过得安稳富足。但是，李树彪已经输红了眼，并自以为掌握了澳门赌场“百家乐”赌博方式的技巧。他想，只要有赌本，会把以前输掉的钱赢回来并再赚上一把。

　　为了筹集赌资，李树彪将手伸向了自己掌管的市公积金中心的款项。2002年，他第一次挪用公款30万元；第二次挪用公款90万元；第三次挪用公款200万元……此后一发而不可收。这一年，李树彪挪用公款10次共1705万元，其中“挪后补前”的有421万元，其余1284万元全部被他用来赌博。

　　2003年，是李树彪赴澳门赌博最疯狂的一年，特别是从8月份以后，因赌博他已负债累累、拖欠了银行数千万元的资金，就算是顶着郴州市住房公积金中心主任这块金字招牌，在银行面前也已没有信誉可言。靠质押贷款贷不到款、靠真实的单位办委托贷款贷不到款，绝望中的李树彪“一不做，二不休”，决定采取虚构单位、虚构政策性住房公积金贷款事实、伪造贷款审批资料和单位集资建房的职工明细表、授权委托书与贷款申请报告的方法，再利用职务之便批准贷款，从而获取贷款归自己非法占有。李树彪先后虚构了“郴州市信息市场管理办公室”、“湖南电力发展有限公司”等8个单位，并在广州市非法刻制了14枚单位“公章”及“陈文智”、“张春华”等数枚假私章。通过这些手段，李树彪在这段时间获取了5667万元的公款，除了150万元用于归还以前挪用的公款外，其余的5517万元全部被拿去赌博了。

　　探因 监管者与被监管者错位

　　“如果哪个银行抓到了李树彪存款，那个银行的利润就可以增加”、“谁失去公积金管理中心这个大客户，谁的效益就会受到重大损失”，郴州某银行的负责人如是说

　　办案检察官向记者分析，李树彪的作案手段，主要有两种：一种手段是“抵押贷款”，即用住房公积金管理中心的单位存款作抵押、质押担保，获取“银行贷款”。其作案30次，金额为5854.7287万元；另一种手段是“委托借款”，即采取虚构单位名称、私刻单位印章、编造虚假理由，虚拟贷款人和虚假单位法定代表人、伪造身份证，伪造贷款资料的手段，与他人串通骗取“政策性住房资金委托借款”。其作案14次，金额为6038.3774万元。